走中國特色信托發展之路

時間:2024/02/05 16:21:55用益信托網

中央金融工作會議為新時代新征程推動金融業高質量發展指明了方向,提供了根本遵循和行動指南,信托公司要在黨中央的集中統一領導下,堅定不移走中國特色信托發展之路,加快建設中國特色現代金融體系,不斷滿足經濟社會發展和人民群眾日益增長的金融需求,更好服務中國式現代化、助力金融強國建設。


堅持和加強黨的全面領導 在金融強國建設中找準行業方位


新征程上,信托行業必須堅持和加強黨的全面領導,以黨的全面領導來總攬全局,統領行業發展。要始終堅持金融工作的政治性,站穩政治立場,自覺在思想上、政治上、行動上同黨中央保持高度一致,不折不扣落實黨中央關于金融工作的決策部署,確保信托行業發展始終保持正確的方向;要始終堅持金融工作的人民性,堅持人民至上,運用信托制度更好服務于經濟社會發展,加大對經濟社會發展中的重點領域和薄弱環節的支持力度,滿足人民群眾和實體經濟多樣化的金融需求。


2023年3月,《關于規范信托公司信托業務分類的通知》正式發布,立足更高效服務實體經濟發展和滿足人民美好生活需要,進一步明確了信托行業價值和功能定位。落實新分類,信托公司要更好地體現政治性、人民性,主動融入中國式現代化建設大局,爭取做到“有根基、有魂脈、有作為、有位置”。


一是有根基。自恢復發展至今,我國信托公司緊跟經濟社會發展需要和金融發展水平,在不同時期扮演著金融改革創新試驗田、銀行為主導金融體系的有益補充等角色。與此同時,信托公司也出現了定位模糊、根基不牢、主業漂移等突出問題。在建設金融強國的新征程上,信托公司要深刻把握金融工作的政治性、人民性,堅持金融服務實體經濟的根本宗旨,加快回歸信托本源,以信托關系為基礎,堅守受托人定位的主責主業,持續深耕筑牢根基,為客戶提供財產的專業受托管理和資產管理服務,避免重走“影子銀行”的老路。


二是有魂脈。信托公司在堅持功能優先、聚焦主責主業的基礎上,要樹立正確的社會價值導向,從中華優秀傳統文化中汲取智慧力量,推動行業文化鑄魂、固本強基、重塑形象。我國信義文化源遠流長,隨著信托制度的移植,信托文化和信義文化相互融合,不斷積淀和發展,信托法中明確了受托人“恪盡職守,履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務”,在實踐中形成了“守正、忠實、專業”的信托文化觀念。今后要更加注重從中華優秀傳統文化中汲取智慧,堅持誠實守信、以義取利、穩健審慎、守正創新、依法合規。


三是有作為。信托公司要堅定不移走中國特色信托發展之路,發揮好信托投融資機制靈活的特點,做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”,在市場化法治化軌道上推進信托業務、服務和產品創新,切實增強對國家重大戰略、重大領域和薄弱環節的信托服務能力;要運用信托財產獨立和財富傳承等功能,大力發展資產服務信托,尤其是家族信托、家庭信托,有效滿足人民群眾財富管理需求。


四是有位置。中央金融工作會議強調,要著力打造現代金融機構和市場體系。當前,信托公司已經積累形成了以高凈值客戶為重點的較龐大客戶群體,資產管理業務不斷創新豐富產品供給,為實體經濟重點領域提供資金支持;在財富管理、風險處置等重點資產服務信托業務領域持續發力;在公益慈善信托等領域功能作用明顯提升。今后,信托公司要著力打造現代金融機構,錨定差異化、專業化發展方向,在服務實體經濟和滿足人民美好生活需要方面發揮信托更大的作用,成為客戶心中有位置、市場普遍認同的專業信托機構,成為我國現代化金融體系中不可或缺的一員。


著力做好“五篇大文章” 加快信托業務新布局


當前,信托公司要深刻認識領會中央的決策部署要求,落實信托行業“新三分類”,集中資源優勢,加快信托業務新布局,強化對重大戰略、重點領域和薄弱環節的信托產品與服務供給。


聚焦科技金融,服務科技自立自強。信托公司要對標科技創新發展的迫切需要,從服務科創企業投融資、資產管理、風險管理等需求創新信托產品和服務。圍繞產業鏈龍頭企業、專精特新中小企業和制造業領先企業,積極開展股權投資、產業基金、綜合債銷、資產證券化等信托金融服務;發展知識產權信托,加快以專利、科技企業產權和以科技成果投資、風險投資等形成的產權為標的的金融服務模式創新,為不同階段的科創企業提供有效資金支持;關注科創企業債轉股需求,探索債轉股服務信托。


聚焦綠色金融,著力發展綠色信托。信托公司要緊緊圍繞國家“雙碳”目標,聚焦新能源、綠色低碳、綠色發展等重點領域,通過產業基金、股權投資、永續債、貸款融資等模式探索服務綠色發展;深化與保險等金融機構合作互動,暢通與綠色發展相匹配的資金渠道;穩妥開展綠色相關的證券投資、股權、債權等資產管理類信托業務,探索創新與碳市場交易、碳資產融資、碳指數等金融衍生品相關的信托業務。


聚焦普惠金融,加大薄弱環節支持力度。信托公司要穩步開展小微金融、供應鏈票據、消費金融等信托服務,進一步提升運營管理、自主風控、金融科技等專業化能力,延展業務價值鏈條和業務領域。圍繞服務新市民群體,針對其在住房、消費、養老、創業投資等多方面存在的差異化需求,充分運用智能化、科技化等技術手段,科學審慎評估風險,探索提供匹配的信托產品和服務。


聚焦養老金融,服務增進民生福祉。信托公司積極推進健康養老金融服務供給,參與養老第二支柱和第三支柱建設,爭取企業年金受托人、賬戶管理人等創新業務資格,參與企業年金、職業年金市場發展;以專業受托服務與配置能力為基礎,積極發展創新性的員工薪酬福利信托、個人養老金信托等產品;大力發展包含養老需求的家族信托、家庭信托等財富管理類業務,進一步拓展服務生態圈,探索為有需求的老年人提供兼具養老金管理和支付醫護費用、提供養老服務、執行遺囑繼承的養老服務信托、特殊需要信托、遺囑信托等。


聚焦數字金融,加快數字化轉型。信托公司要全面提升數字化能力,以服務客戶為中心,以價值創造和風險管理為目標,推動實現業務產品、運營管理、營銷服務、投資研究、風險管理等關鍵領域和環節的數字化,打造具備數字化創新能力的信托產品,強化科技賦能;積極參與數據資產化進程,創新數據服務信托產品,為數據流轉、交易、管理等提供創新解決方案。


統籌發展和安全 有效防范化解重點領域金融風險


信托行業正處于改革化險的關鍵時期,必須統籌發展和安全,把防范化解風險擺在更加突出位置,做好信托重點領域風險化解,提升全面風險管理能力,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。


一是推進重點領域風險處置化解。信托公司要聚焦房地產、地方政府債務等重點領域的存量風險,進一步增強防范化解金融風險的意識,按照“穩定大局、統籌協調、分類施策、精準拆彈”方針,進一步加強頂層設計和統籌謀劃,建立健全風險項目處置決策、協同、激勵等機制,壓實處置責任,形成風險處置合力,增強風險防范化解的主動性、有效性;對風險問題“一事一策”,在穩定大局的前提下精準發力,把握好時效度,緊盯政策和市場變化,密切與地方政府、項目主體、投資人等多方主體的溝通協調,抓住市場時機,提高處置化解成效。


二是持續健全風險防控長效機制。信托公司要緊跟形勢變化,更加強調風險源頭管控,對風險早識別、早預警、早暴露、早處置,健全具有硬約束的風險早期糾正機制;更加強調全面風險管理,動態完善適應業務創新發展的風險偏好、風控指引和評審決策體系,構建全面風險限額和關鍵指標體系,健全風險監控、報告、處置機制,推動風險管理由靜態化、事中事后管理為主向動態化、全過程管理模式轉變;更加強調風險防控整體協同,一體推動業務風險與廉潔風險防控。


三是不斷強化合規文化建設。信托公司要強化受托人履職盡責,加強業務全流程內控合規管理;優化完善績效考核機制,提高風控合規指標考核要求,引導樹立正確的業績觀和經營導向;大力加強合規文化建設,引導全體從業人員牢固樹立人人合規、合規創造價值的理念,不斷提升風險防控質效。


(作者系中誠信托黨委書記、總裁)


作者:安 國 勇
來源:金 融 時 報

責任編輯:liuyj

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