用益-信托理財周刊:基金費率如何影響你的投資?

時間:2024/01/29 14:05:36用益信托網

用益-信托理財周刊(2024.01.22-2024.01.28).pdf


產品動態

 

每周高凈值理財產品精選


本周發行的理財產品推薦榜


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產品點評與配置建議

 

本周(2024.01.22-2024.01.28)新產品“共創141號集合資金信托計劃(第1期)”,以不超過 10,000 萬元的信托資金用于向融資人發放信托貸款;另以不低于信托規模5%的信托資金投資于標品資產。本項目融資人為鹽城市大豐區交通控股集團有限公司,期限18個月,預期收益率為6.75%。鹽城市大豐區城市建設集團有限公司為債務人提供連帶責任保證擔保。

 

項目特點

 

1、本項目是江蘇省重要地市級平臺項目,行政級別較高,平臺地位重要。

2、項目融資人鹽城市大豐區交通控股集團有限公司,主體評級為AA,債券存量規模4.00億,其中,私募債存量規模4.00億,占比100.00%;截止2022年9月30日,授信額度61.21億,未使用額度12.69億。截止2023年6月30日,短期有息債務46.90億,長期有息債務69.22億。

3、項目擁有同地區國企鹽城市大豐區城市建設集團有限公司提供保證擔保,擔保方主體評級為AA+,截止2023年9月30日,短期有息債務171.72億,長期有息債務172.09億。

4、2022年鹽城市在江蘇省GDP排名前10的地區中,經濟財政實力如下表1:

 

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2022年鹽城市GDP為7079.80億,在江蘇省10個地區中排名第八位,一般公共預算收入2022年為453.26億,在江蘇省10個地區中排名第七位,經濟財政實力靠后。2022年江蘇省鹽城市地方政府債務余額1535.33億,負債率21.69%,債務負擔一般。

 

綜上,該項目的風險較低,適合風險偏好較低的投資者。經風險調整后的收益尚可,風險偏好較低的投資者可以重點關注。

 

市場分析


信托市場評述

 

市場概述:本周(2024.01.22-2024.01.28)集合信托產品共成立382款,環比減少1.55%;成立規模72.62億元,環比減少29.92%。本周集合信托產品共計發行239款,環比減少10.49%;發行規模177.23億元,環比減少13.87%。本周共計208款集合產品公布了預期收益,非標信托產品的平均收益率為6.13%,標品信托產品的平均收益率為3.90%。分領域看,工商企業類產品的平均收益率為5.12%,房地產類產品的平均收益率為6.93%,金融類產品的平均收益率為6.17%,基礎產業類產品的平均收益率為6.12%。本周共有88款產品風控中提供了法人或實際控制人擔保保證,有14款產品的風控措施里提供了抵(質)押物,其中1款有實物資產抵押,包括但不限于土地抵押、房產抵押、在建工程抵押或者混合型抵押等;另外3款為股權質押、應收賬款質押等。

 

私募市場評述

 

市場概述:本周(2024.01.22-2024.01.28)私募證券投資基金的備案數量有一定的增長,共備案163只,較上周環比上升10.14%。共37只私募證券投資基金于本周成立,共128家私募機構參與了私募證券投資基金備案。上周A股指數繼續下跌,曾一度跌破2800,再創新低;私募證券類產品的表現同樣不孚眾望,所有策略類型私募證券投資基金上期收益也隨之回落。其中,股票策略產品指數下降幅度最大,跌2.34%;其次,多資產策略、組合基金策略指數也分別下跌1.66%、1.45%;期貨及衍生品策略以及債券策略產品也分別遭遇了0.82%和0.13%的跌幅。

 

根據證券投資基金業協會數據顯示,本周(2024.01.22-2024.01.28)私募股權市場共備案124只產品,備案數量較上期相比下降9.49%。本周投資、上市和并購共91起事件,涉及總金額176.63億人民幣。從本周VC/PE市場發生案例數量來看,主要集中在半導體及電子設備、IT及機械制造三大領域。從披露金額上看,機械制造領域發生的單筆投融資金額較大,2024年1月22日,國新建源股權投資基金(成都)合伙企業(有限合伙)、國新發展投資管理有限公司、國家綠色發展基金股份有限公司、財通基金管理有限公司、諾德基金管理有限公司等投資中節能環境保護股份有限公司30億人民幣。中節能環保裝備股份有限公司是中國節能環保集團旗下專門從事高端節能環保裝備制造的二級公司,為廣大行業客戶及各級政府客戶提供包含前期規劃、方案設計、工程建設、裝備制造、運營服務、產融結合等在內的全環保產業鏈服務。目前擁有17家子公司,7個高端節能環保裝備產業園,業務分布在國內30多個省市及全球50多個國家和地區。

 

市場觀察

 

信托:開年忙著招兵買馬 信托公司發力標品業務

 

信托公司官網和招聘平臺發布的信息顯示,近期多家信托公司招聘標品業務、權益投資、債券交易等崗位的人才。比如,華融國際信托近日發布招聘廣告,崗位需求包括標品信托業務部負責人、權益投資崗、債券信評崗、標品投資風控崗等。華融國際信托公司并非個例,廈門國際信托年初招聘交易崗,金谷國際信托也在預補充相關人員。

 

銀行理財:跑贏85%股基!銀行理財界竟有炒股“隱秘高手”?

 

在“極度寒涼”的2023年,銀行理財界涌現出了一個“逆天高手”:不但以很高的權益倉位跑贏市場,且戰勝了絕大部分的權益基金經理。擁有上述逆天業績的是青銀理財,該公司旗下有2只權益類理財產品,2023年全部實現了正收益。特別是去年四季度,在股基幾乎“萬馬齊喑”的季度,該公司旗下有一只權益理財產品產品整體單位凈值增長了2.77%,堪稱“神來之筆”,引人探究。

 

公募基金:最新數據!公募基金總規模達27.6萬億元

 

1月25日晚間,中國證券投資基金業協會公布了2023年12月的公募基金市場數據。其顯示,截至2023年12月末,國內公募基金的總規模達到27.60萬億元,較2022年年末增長了1.57萬億元,全年實現了新的跨越。其中,債券基金是2023年規模增長最猛的,全年增加超1萬億元,還有貨基規模也增加了約8212億元;股票基金中尤其是ETF獲得資金逆勢布局買進,股基全年規模也增加了3560億元。

 

私募基金:2023年私募CTA策略平均收益5.65% 量化占據“半壁江山”

 

據私募排排網統計顯示,截至2023年12月末,旗下有期貨及衍生品策略產品展示業績的624家私募,2023年期貨及衍生品策略平均收益為5.65%,其中,取得正收益的有426家,占比為68.27%。值得一提的是,50億規模以上私募中,收益前10的名單里,高達7家為純量化私募,占據了“半壁江山”,兩家為主觀+量化混合私募,僅一家為純主觀私募。

 

保險資管:保險業資金運用余額超27萬億元 債券配置占比創新高

 

國家金融監督管理總局最新數據顯示,截至2023年末,保險業資金運用余額約27.67萬億元,較2022年末增長約10.47%,重回雙位數增長。在保險業資金運用余額中,債券投資規模約12.57萬億元,占比約45.41%,較2022年末增加4.48個百分點,債券配置占比連續第六年增長,創下有統計以來的新高。

 

券商資管:券商資管規模數據出爐

 

隨著基金2023年四季報的披露,券商資管的最新公募管理規模及產品動向亦隨之出爐。從機構管理規模來看,截至2023年末,東方紅資產管理、中銀證券、財通資管的公募管理規模排名居于前三,規模均超千億元。由于2023年四季度權益產品規模普遍縮水,當前券商資管有6位權益型基金經理管理規模超百億元,較2023年三季度末減少了2位。


往期回顧


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作者:用益金融信托研究院
來源:用益信托網

責任編輯:liuyj

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